Droits de succession et de donation
Gestion de patrimoine – paris / normandie
Préparez l’Avenir en Toute Sérénité
La transmission de votre patrimoine est une étape clé dans la gestion de vos actifs. Que ce soit pour optimiser votre succession ou anticiper une donation, il est essentiel de bien préparer chaque étape afin de protéger vos proches et d’optimiser les aspects fiscaux. Voici ce que vous devez savoir pour aborder sereinement ce processus.
capelli & associés
Pourquoi anticiper ?
Réduire les frais de succession
En réalisant des donations de votre vivant, vous pouvez limiter la taxation sur la transmission de votre patrimoine. La loi vous permet d’effectuer des donations exonérées dans certaines limites, renouvelables tous les 15 ans.
Protéger vos proches
Anticiper la transmission, c’est s’assurer que vos héritiers bénéficient de votre patrimoine dans des conditions optimales. Vous pouvez ainsi garantir que les personnes importantes pour vous sont bien protégées.
Éviter les conflits familiaux
Une planification en amont permet de clarifier la répartition de vos biens et d’éviter d’éventuels litiges au moment du partage.
Les avantages de la donation

✓ Flexibilité : vous pouvez choisir de transmettre une partie de votre patrimoine dès maintenant, en conservant le contrôle sur certains aspects (usufruit, réserve d’usufruit, etc.). Cela permet de tester la gestion patrimoniale par les futurs bénéficiaires tout en leur apportant une aide immédiate.
✓ Optimisation fiscale : chaque donation permet de bénéficier d’abattements fiscaux significatifs selon le lien de parenté. En répétant les donations à intervalle régulier, vous allégerez considérablement la charge fiscale de vos héritiers.

Transmission de Patrimoine : une Démarche sur Mesure
✓ Donner de son vivant : vous pouvez choisir de transmettre une partie de vos biens via une donation de votre vivant, qu’il s’agisse d’un bien immobilier, d’une somme d’argent ou de valeurs mobilières. Cette approche permet de conserver le contrôle tout en favorisant une meilleure organisation de votre succession.
✓ Préparer sa succession : anticiper la transmission vous permet d’organiser les choses à votre manière. Testaments, donations-partages, démembrements de propriété… Il existe de nombreuses solutions qui vous permettent de structurer la répartition de vos biens tout en tenant compte des aspects fiscaux.
✓ Choisir entre donation et succession : chaque situation est unique. Parfois, il est plus judicieux de transmettre de son vivant pour optimiser la fiscalité, d’autres fois il est préférable d’attendre la succession. C’est pourquoi un accompagnement personnalisé est essentiel.
L’Importance d’un Accompagnement Spécialisé
D'éviter les pièges fiscaux
La fiscalité des donations et des successions est complexe et évolue régulièrement. Un professionnel vous aidera à maximiser les abattements et à éviter des erreurs coûteuses.
De personnaliser votre stratégie de transmission
Chaque patrimoine est différent. Un accompagnement sur mesure vous garantit que vos choix s’alignent parfaitement avec vos objectifs et ceux de vos héritiers.