Où placer sa trésorerie d’entreprise ?

Gestion de patrimoine – paris / normandie

Pourquoi placer sa trésorerie ?

La gestion efficace de la trésorerie est cruciale pour toute entreprise. Cependant, il est tout aussi important de savoir quoi faire de cette trésorerie excédentaire. En effet, placer la trésorerie d’entreprise de manière stratégique peut avoir un impact significatif sur la santé financière et la croissance de votre organisation. Voici quelques raisons convaincantes pour lesquelles vous devriez envisager de placer votre trésorerie d’entreprise :

Optimisation de la rentabilité

laisser la trésorerie dormir sur un compte courant peut entraîner une perte de valeur réelle en raison de l’inflation. En plaçant ces fonds, vous avez l’opportunité de générer des revenus supplémentaires par le biais d’intérêts, de dividendes ou d’autres formes de rendements.

Gestion du risque :

placer la trésorerie dans des investissements diversifiés peut contribuer à réduire le risque financier. En répartissant les fonds entre différentes classes d’actifs, vous atténuez les effets des fluctuations du marché.

Liquidité disponible :

contrairement à ce que l’on pourrait penser, les placements de trésorerie ne nécessitent pas de blocage à long terme. Vous pouvez généralement accéder à vos fonds rapidement en cas de besoin, ce qui offre une flexibilité précieuse pour faire face aux urgences ou aux opportunités d’affaires.

Maximisation de la valeur actionnariale :

placer la trésorerie de manière rentable peut contribuer à augmenter la valeur de l’entreprise, ce qui est particulièrement important pour les actionnaires et les investisseurs.

Préparation pour l'avenir :

en investissant la trésorerie excédentaire dans des instruments appropriés, vous pouvez accumuler des réserves financières pour des projets futurs, des acquisitions ou des périodes de croissance.

Il est important de noter que la gestion de la trésorerie et des placements financiers nécessite une planification minutieuse et peut varier en fonction des besoins spécifiques de votre entreprise. Faire appel à un cabinet spécialisé tel que Capelli et Associé peut vous aider à élaborer une stratégie de placement appropriée pour votre trésorerie, en maximisant les avantages financiers tout en minimisant les risques.

capelli & associés

Avant de placer sa trésorerie… Les points importants à vérifier

La décision de placer la trésorerie d’une entreprise est une étape cruciale dans la gestion financière. En effet, avant de vous lancer dans des investissements, il est essentiel de prendre en compte plusieurs points importants pour maximiser la rentabilité et minimiser les risques. Voici quelques éléments à vérifier avant de placer la trésorerie de votre entreprise :

Objectifs financiers :

Définissez clairement les objectifs financiers de l’entreprise. S’agit-il de maximiser la rentabilité à court terme, de préparer la trésorerie pour des besoins futurs, ou de minimiser les risques ? Vos objectifs orienteront vos choix de placement.

Profil de risque :

Évaluez le niveau de tolérance au risque de votre entreprise. Certaines entreprises peuvent se permettre des investissements plus risqués en raison de leur stabilité financière, tandis que d’autres privilégieront la sécurité.

Liquidité :

Gardez toujours un œil sur la liquidité. Vous devez avoir suffisamment de fonds disponibles pour faire face aux dépenses courantes et aux imprévus. Assurez-vous que vos placements permettent des retraits rapides en cas de besoin.

Échéances :

Si vous avez des besoins financiers prévus à court, moyen ou long terme, ajustez vos placements en conséquence. Les investissements à court terme doivent être plus liquides, tandis que les investissements à long terme peuvent être plus axés sur la croissance.

Conseil professionnel :

Enfin, ne sous-estimez pas l’importance de consulter des conseillers financiers ou des experts en gestion de patrimoine. Leurs connaissances et leur expertise peuvent vous guider vers les meilleurs choix de placement en fonction de votre situation spécifique.

En résumé, la prudence est de mise lorsqu’il s’agit de placer la trésorerie de votre entreprise. La planification minutieuse, la diversification, la prise en compte des objectifs et du profil de risque, ainsi que l’avis de professionnels, sont autant d’éléments essentiels pour prendre des décisions éclairées en matière de placement financier.

Je veux placer ma trésorerie

Sur quels critères choisir ses placements ?

♦ Objectifs financiers :

Déterminez clairement vos objectifs à court, moyen et long terme. Vos placements doivent être alignés sur ces objectifs spécifiques.

♦ Horizon temporel :

Evaluez la période pendant laquelle vous pouvez investir. Les investissements à long terme peuvent tolérér davantage de risques, tandis que les besoins à court terme nécessitent des placement plus stables.

♦ Tolérance au risque :

Définissez votre niveau de tolérance au risque. Etes-vous prêt à accepter des fluctuations de la valeur de vos placements, ou préférez-vous la stabilité ?

♦ Diversification :

Répartissez vos investissements entre différentes classes d’actifs pour réduire le risque global de votre portefeuille.

Un exemple :

Bernard est gérant d’une SARL dans l’ameublement. Il a une trésorerie excédentaire de long terme de l’ordre de 50 000€. Il a choisi de placement ses fonds sur une obligation d’entreprise investie dans les énergies renouvelable pour rester aligné avec ses valeurs.

Cet investissement va rapporter à son entreprise 6%/an, soit 3 000€/an brut. Ce placement est réalisé pour une période de 5 ans, le profit pour la société sur la période sera donc de 11 250€ net d’IS.